JEPI vs SCHD: 월배당 ETF 대결, 1000만원이면 월 얼마 벌까?

 

 
월배당 ETF는 매달 꼬박꼬박 들어오는 배당금으로 투자자들의 마음을 사로잡죠. 그중에서도 JEPI와 SCHD는 각기 다른 매력으로 많은 사랑을 받고 있어요. JEPI는 높은 배당률로 단기 수익을, SCHD는 안정성과 성장성으로 장기 투자를 노리는 분들에게 딱이에요. 1000만 원을 투자하면 월배당으로 얼마를 받을 수 있을까요? 두 ETF의 특징, 장단점, 그리고 배당금을 비교하며 어떤 게 더 나에게 맞는지 알아볼게요!

목차

• JEPI와 SCHD, 어떤 ETF일까?
• 한눈에 보는 JEPI vs SCHD 비교 표
• JEPI의 매력과 아쉬운 점
• SCHD의 강점과 단점
• 1000만원 투자 시 배당금 계산 (세전·세후)
• 내게 맞는 ETF는 뭘까?
• 마무리: 현명한 투자 선택하기

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1. JEPI와 SCHD, 어떤 ETF일까?

JEPI (JPMorgan Equity Premium Income ETF)는 JPMorgan이 운영하는 ETF로, S&P 500 주식에 투자하면서 커버드 콜 전략을 활용해요. 이 전략 덕분에 높은 배당금을 매달 지급하며, 시장이 흔들려도 안정적인 수익을 추구하죠.
SCHD (Schwab U.S. Dividend Equity ETF)는 Charles Schwab이 관리하며, 배당을 꾸준히 늘리는 미국 우량주들로 구성된 ETF예요. 다우존스 U.S. Dividend 100 지수를 따라가며 안정성과 성장성을 모두 잡고 싶어 하는 투자자들에게 인기 만점이랍니다.
두 ETF 모두 월배당, 분기배당을 지급하지만, 투자 방식과 목표가 달라요. 어떤 게 더 내 스타일인지, 아래에서 자세히 비교해 볼게요!
 
 

2. 한눈에 보는 JEPI vs SCHD 비교표

두 ETF의 핵심 정보를 깔끔하게 정리해 봤어요. 한눈에 쏙 들어오도록 예쁘게 만들었으니, 천천히 살펴보세요! 😊

항목	JEPI	SCHD
운용사	JPMorgan	Charles Schwab
투자 전략	S&P 500 + 커버드 콜 전략	다우존스 U.S. Dividend 100 지수
월배당 수익률	약 7.5% (2025년 5월 기준)	약 3.5% (2025년 5월 기준)
수수료 (TER)	0.35%	0.06%
주요 투자 대상	S&P 500 우량주 + 옵션 프리미엄	배당 성장 우량주
리스크	중간 (옵션 전략으로 변동성 완화)	낮음 (우량주 중심, 안정적)
배당 지급	월배당	월배당

참고: 배당 수익률은 시장 상황에 따라 달라질 수 있으니, 투자 전 최신 데이터를 확인하세요!

 
 

 

JEPI (JPMorgan Equity Premium Income ETF)

• 배당 주기: 월별
• 2025년 4월 배당금: 주당 $0.34519
• 2025년 3월 배당금: 주당 $0.32765
• 2025년 2월 배당금: 주당 $0.32586
• 2025년 1월 배당금: 주당 $0.39478
• 배당률: 약 7.43% (2025년 5월 2일 기준)
• 연간 배당금: 주당 $4.24 (2025년 2월 18일 기준)
• 특징:
  • 커버드콜 전략을 사용하여 안정적인 월별 현금 흐름을 창출
  • S&P 500 지수에 포함된 미국 주식에 투자
  • 변동성이 낮은 종목으로 포트폴리오 구성

 

3. JEPI의 매력과 아쉬운 점

JEPI의 매력

• 높은 배당률: 연 7.5%의 배당률로 매달 두둑한 현금 흐름을 제공해요.
• 커버드 콜 전략: 주식 하락 시에도 옵션 프리미엄으로 손실을 줄여줘요.
• 다양한 포트폴리오: S&P 500 기반이라 여러 섹터에 골고루 투자해 안정적이에요.

JEPI의 아쉬운 점

• 수수료가 살짝 높아요: 0.35%는 SCHD에 비하면 부담스러울 수 있어요.
• 주가 상승 제한: 커버드 콜 때문에 시장이 많이 오를 때 수익이 제한될 수 있죠.
• 조금 복잡한 전략: 옵션 전략이 생소하다면 처음에 이해하기 어려울 수 있어요.

 

4. SCHD의 강점과 단점

SCHD의 강점

• 초저렴한 수수료: 0.06%로 장기 투자 시 비용 걱정 없어요!
• 안정적인 우량주: 배당을 꾸준히 늘리는 대형주에 투자해 리스크가 낮아요.
• 장기 성장 가능성: 배당 성장주 덕분에 시간이 갈수록 배당금이 커질 가능성이 높아요.

SCHD의 단점

• 배당률이 낮아요: 3.5%로 JEPI보다 월배당 금액이 적어요.
• 단기 수익은 제한적: 단기 고수익보다는 장기 안정성에 초점이 맞춰져 있어요.
• 섹터 편중: 금융, 헬스케어 비중이 높아 특정 섹터에 영향을 받을 수 있어요.

 

 

SCHD (Schwab U.S. Dividend Equity ETF)

• 배당 주기: 분기별 (3월, 6월, 9월, 12월)
• 2025년 예상 연간 배당금: 주당 $3.20
• 2024년 연간 배당금: 주당 $2.98
• 예상 배당 성장률: 7.38% (2025년)
• 특징:
  • 배당 안정성과 성장성이 높은 미국 기업으로 구성
  • 낮은 운용 보수 (0.06%)
  • 장기 투자에 유리

 

5. 1000만원 투자 시 배당금 계산 (세전·세후)

자, 이제 본격적으로 1000만 원을 투자했을 때 월배당으로 얼마를 받을 수 있는지 계산해 볼게요! 😄 2025년 5월 기준 배당 수익률을 바탕으로, 배당소득세 15.4% (지방세 포함)를 적용해서 세전·세후 금액을 알려드릴게요.

JEPI 배당금

• 연간 배당 수익률: 7.5%
• 투자 금액: 10,000,000원
• 세전 연간 배당금: 10,000,000 × 0.075 = 750,000원
• 세전 월배당: 750,000 ÷ 12 = 62,500원
• 세후 연간 배당금: 750,000 × (1 - 0.154) = 634,500원
• 세후 월배당: 634,500 ÷ 12 ≈ 52,875원

SCHD 배당금

• 연간 배당 수익률: 3.5%
• 투자 금액: 10,000,000원
• 세전 연간 배당금: 10,000,000 × 0.035 = 350,000원
• 세전 월배당: 350,000 ÷ 12 ≈ 29,167원
• 세후 연간 배당금: 350,000 × (1 - 0.154) = 296,100원
• 세후 월배당: 296,100 ÷ 12 ≈ 24,675원

한눈에 보는 배당금 비교

• JEPI: 세전 월 62,500원, 세후 월 52,875원
• SCHD: 세전 월 29,167원, 세후 월 24,675원

JEPI는 월배당이 SCHD의 두 배 가까이 되니 단기 현금 흐름을 원하는 분들께 매력적이에요. 반면 SCHD는 장기적으로 배당이 늘어날 가능성이 높아 꾸준한 투자를 선호하는 분들께 추천드려요.
 

6. 내게 맞는 ETF는 뭘까?

투자 목표에 따라 JEPI와 SCHD의 매력이 달라져요. 어떤 ETF가 나와 더 잘 맞는지 체크해 볼까요?

• JEPI를 선택하면 좋아요, 만약:
  • 매달 넉넉한 현금 흐름이 필요해요.
  • 단기적으로 높은 배당금을 받고 싶어요.
  • 시장 변동성을 어느 정도 감수할 수 있어요.
• SCHD가 딱이에요, 만약:
  • 장기적으로 배당과 자본이 함께 성장하길 원해요.
  • 낮은 수수료로 비용을 아끼고 싶어요.
  • 안정적인 우량주 투자를 선호해요.

혹시 고민이 되신다면, JEPI와 SCHD를 반반씩 섞어 투자하는 것도 좋은 전략이에요. 단기 수익과 장기 안정성을 동시에 잡을 수 있죠!
 
 

7. 마무리: 현명한 투자 선택하기

JEPI와 SCHD, 두 ETF는 각기 다른 매력으로 투자자들의 사랑을 받고 있어요. JEPI는 높은 배당률로 매달 두둑한 월배당을, SCHD는 안정성과 성장성으로 장기적인 부를 쌓아가죠. 1000만 원을 투자하면 JEPI는 세후 월 약 52,875원, SCHD는 세후 월 약 24,675원의 배당금을 받을 수 있어요.
당신의 투자 목표는 뭔가요? 단기적인 현금 흐름을 원한다면 JEPI, 장기적인 안정성과 성장을 꿈꾼다면 SCHD를 선택해 보세요. 혹시 두 가지 장점을 모두 누리고 싶다면, 둘을 조합하는 것도 현명한 방법이에요. 😊 투자 전 최신 배당률과 시장 상황을 꼭 확인하시고, 나에게 딱 맞는 ETF로 한 발짝 더 나아가보세요!

투자 팁: 배당 수익률과 수수료는 시장에 따라 변동될 수 있어요. 최신 정보를 확인하고, 필요하면 전문가와 상담해보세요!